За 2022 год в Москве и Московской области было выявлено 216 организаций с признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке, сообщили в ГУ Банка России по Центральному федеральному округу.
Больше всего в столичном регионе в прошлом году было выявлено нелегальных кредиторов – 177 компаний. Это на 54% больше, чем в 2021 году, когда выявили 115 нелегалов.
Начальник управления противодействия нелегальной деятельности ГУ Банка России по ЦФО Антон Сайкин рассказал, что нелегальные кредиторы в Москве и области действовали достаточно консервативно, и в основном занимались маскировкой под ломбарды, работая при этом как комиссионки, а также выдавали потребительские займы, прикрываясь схемой возвратного лизинга. Последнюю схему эксперт отметил особенно характерной для Москвы.
Нелегальные кредиторы зачастую нацелены не на возврат долга, а на изъятие имущества заемщиков, один из распространенных способов – схема возвратного лизинга, пояснил г-н Сайкин. Прикрываясь схемой легального лизинга, когда компания дает кредит предпринимателям под залог имущества – чаще всего автомобиля, – нелегальные участники под видом возвратного лизинга фактически оформляют заем физическим лицам, нарушая тем самым закон о потребительском кредите. И в случае малейшей просрочки могут изъять автомобиль, добавил представитель ЦБ РФ.