Финансовые мошенники работают по старым схемам, но внедряют в них новые элементы. Об этом радио Sputnik рассказал директор департамента ЦБ РФ по противодействию недобросовестным практикам Валерий Лях.
В целом за много лет основная схема пирамид не изменилась: ее создатели имитируют работу проекта, приносящего высокие доходы инвесторам, но выплаты вкладчикам делаются за счет притока средств от новых участников. Однако отмечается и новая тенденция – мошенники создают небольшие проекты, в которых от жертв не требуется больших вложений. Таким образом организаторы рассчитывают, что обманутые люди не будут обращаться в правоохранительные органы из-за небольших финансовых потерь.
Кроме того, сейчас создатели финансовых пирамид активно используют актуальную информационную повестку, чтобы привлечь в свои проекты людей. Одной из таких тем стали криптовалюты. В криптовалютах может осуществляться прием средств или в них обещают выплаты потенциальным клиентам. Такой подход применяли более половины выявленных за первый квартал 2022 года пирамид, добавил г-н Лях.
Представитель Банка России назвал основные признаки финансовых пирамид, на которые нужно обращать внимание, чтобы не стать жертвой мошенничества. В первую очередь пирамиды часто предлагают доход значительно выше рыночного, при этом компания не может предоставить документы, подтверждающие факт инвестирования средств, и не ведет реальной деятельности. Связь с клиентом осуществляется через онлайн-сообщения в мессенджере и на сайте, а деньги для инвестирования предлагается перевести на банковскую карту или по номеру телефона.