В январе–сентябре 2022 года Банк России выявил в Москве и Московской области 167 нелегальных финансовых организаций, сообщили в ГУ ЦБ РФ по Центральному федеральному округу.
Большинство нелегалов — так называемые черные кредиторы: выявлено 140 субъектов, 94 – в Москве и 46 – в Московской области. Их количество по сравнению с аналогичным периодом 2021 года выросло почти в два раза, тогда было выявлено 74 таких организации.
В основном в столичном регионе нелегальные кредиторы представлены псевдоломбардами и другими организациями, которые предоставляют потребительские займы, при этом не входят в реестры легальных участников микрофинансового рынка. Остается популярной и деятельность компаний, выдающих займы под залог ПТС под видом возвратного лизинга.
Начальник отдела противодействия нелегальной деятельности ГУ Банка России по ЦФО Антон Сайкин предупредил, что обращение к черным кредиторам опасно для денег, имущества и здоровья граждан.
«Аферисты действуют вне правового поля, могут выдавать деньги в долг под высокие проценты, совершать подлог документов. Зачастую, например в случае с псевдолизингом, деятельность мошенников изначально направлена не на получение платежей от заемщика, а на изъятие у него имущества. Кроме того, при просроченной задолженности нелегальные кредиторы прибегают к помощи нелегальных коллекторов, которые могут выбивать деньги из должников в прямом смысле слова», – добавил г-н Сайкин.
Количество выявленных организаций с признаками финансовых пирамид, наоборот, сократилось. За девять месяцев этого года их было выявлено 25: большинство в Москве – 23 и две – в Московской области. За аналогичный период прошлого года было выявлено более чем в два с половиной раза больше финансовых пирамид – 66. В ЦБ РФ такую тенденцию объяснили тем, что финансовые пирамиды смещаются в онлайн-среду – более 97% из всех выявленных Банком России с начала года финансовых пирамид действовали в интернете.