В первом квартале 2023 года число нелегальных кредиторов выросло почти в три раза по сравнению с тем же периодом 2022 года. Об этом в интервью «Известиям» рассказал директор департамента противодействия недобросовестным практикам ЦБ РФ Валерий Лях.
Нелегальные кредиторы продемонстрировали самый значительный рост, тогда как количество финансовых пирамид в годовом выражении выросло всего на 6%.
Доля интернет-проектов, то есть тех кредиторов, которые предоставляют услуги только онлайн, составила 42,5%, что в шесть раз больше, чем за аналогичный период 2022 года, рассказал г-н Лях. Тогда было выявлено 12 интернет-проектов из 171 нелегальных кредиторов, в этом году из 503 нелегальных кредиторов 214 действовали в интернете: предлагали свои услуги в социальных сетях, мессенджерах, через доски объявлений и другими уникальными, даже экзотическими способами.
Тенденцию увеличения числа нелегальных кредиторов представитель ЦБ РФ объяснил не только ростом их количества, но и повышением качества выявляемости – Банк России настроил свои поисковые системы и алгоритмы, которые мониторят различные группы, в том числе в соцсетях, доски объявлений, и обнаруживают такие незаконные компании. Это помогает выявлять и офисы нелегальных кредиторов, которые продолжают работать «на земле», потому что информацию о своих «точках» они дают на разных ресурсах.
ЦБ РФ выявляет нелегальных кредиторов как среди физических лиц, так и среди компаний. Однако информация о физических лицах не может быть размещена на сайте Банка России, поэтому гражданам надо проявлять бдительность. Прежде чем брать заем в какой-либо компании, следует удостовериться, что кредитор легальный, и проверить, нет ли его в предупредительном списке Центробанка.