Росфинмониторинг намерен усложнить правила денежных переводов. Ведомство подготовило законопроект, который обязывает банки указывать не только данные отправителя, но и сведения о получателе. Подробности сообщает РБК.
В настоящее время закон о ПОД/ФТ требует указывать данные об отправителе перевода: его имя, номер банковского счета, ИНН или адрес. Росфинмониторинг хочет, чтобы одновременно плательщик указывал и данные получателя. Ужесточение правил будет касаться переводов и по России, и за границу.
Кроме того, предлагается ограничить 100 тыс. рублей размер денежных переводов без открытия банковского счета. Это изменение, касающееся платежных систем, как предполагается, вступит в силу через год после принятия закона.
Однако, по сведениям источника, текущая версия законопроекта смягчена, по сравнению с предыдущей, которую раскритиковали российские банки, опасаясь, что ужесточение правил приведет лишь к росту числа теневых переводов через неофициальные системы. В частности, текущая версия гласит, что при совершении перевода не нужно будет указывать дату рождения получателя, а вместо полных Ф.И.О. разрешено будет вписать фамилию и инициалы. Также достаточно будет серии и номера паспорта, вводить все реквизиты удостоверения личности не придется. Кроме того, можно использовать ИНН получателя. Для Системы быстрых платежей (СБП) предусмотрено послабление: нужные данные будут досылаться автоматически из банка.
Несмотря на смягчение требований, участники платежного рынка опасаются, что клиенты начнут активнее пользоваться наличными, часть из них перейдет на СБП, для которой сделаны послабления, и это обеспечит ей несправедливое преимущество перед конкурентами, а у банков вырастут траты на изменение собственных систем и на проверку данных, в связи с чем сроки проведения переводов могут увеличиться.
О росте популярности СБП читайте в этом материале Zaim.com.
Ранее планировалось, что закон вступит в силу с 1 января 2025 года, однако теперь этот срок перенесли на 1 января 2026 года, чтобы банки и иные финорганизации успели подготовиться к переменам.