Законопроект, позволяющий во внесудебном порядке приостанавливать на срок до 10 дней операции по банковским счетам и картам, размещен на государственном портале нормативно-правовых актов. Автором законопроекта является Росфинмониторинг.
Главное основание для блокировки – подозрение, что счет или карта используются в целях отмывания денег и финансирования терроризма. Среди других причин – нарушение функционирования объектов жизнеобеспечения, транспортной или социальной инфраструктуры, незаконный оборот наркотиков и психотропных веществ.
«Такое решение может быть принято только в не терпящих отлагательства случаях, а являющиеся основанием для принятия указанного решения и имеющиеся в распоряжении уполномоченных государственных органов сведения должны быть достаточными, предварительно подтвержденными и задокументированными», – говорится в пояснительной записке к документу.
Правом принимать решение о приостановке операций по счету или карте будет наделена ограниченная категория должностных лиц. В нее предлагается включить руководителей федеральных органов исполнительной власти и их заместителей (МВД России, ФСБ России, Росфинмониторинг), а также отдельных руководителей территориальных органов федеральных органов исполнительной власти (МВД России, ФСБ России).
Проект предусматривает обязательное уведомление в течение 24 часов генерального прокурора Российской Федерации, его заместителя или иного подчиненного ему соответствующего прокурора о принятом решении о приостановлении операций.
Для оперативного исполнения принятых решений о приостановлении операций или в случае отмены таких решений проект закрепляет механизм доведения информации до сведения банков Росфинмониторингом в электронном виде.
Для обеспечения защиты прав граждан, по счетам и картам которых приостановлены операции, проект предусматривает их информирование, возможность назначения судом ежемесячной выплаты, установления перечня транзакций, на которые не распространяется решение суда о приостановлении расходных операций (оплата труда, уплата налогов, сборов, штрафов, оплата коммунальных платежей).
Дальнейшее приостановление операций по банковским счетам и картам после окончания 10-дневного срока по решению уполномоченных государственных органов будет возможно только путем вынесения соответствующего судебного решения.