Банк России и Росфинмониторинг выступили против использования водительских прав для полноценной идентификации личности при получении финансовых услуг. Регуляторы считают, что этот способ подходит лишь для упрощенной идентификации. Подробности сообщает “Ъ”.
Расширить состав документов, удостоверяющих личность гражданина при проведении финансовых операций, включив в него водительское удостоверение, предложили Национальный совет финансового рынка (НСФР) и фонд «Сколково», которые разработали поправки к «антиотмывочному» закону ФЗ № 115.
Росфинмониторинг идею не поддержал, указав, что использование водительского удостоверения возможно лишь при упрощенной идентификации в качестве дополнительного идентификатора, подтверждающего личность клиента. В ведомстве объяснили это тем, что в водительском удостоверении содержатся не все сведения, указанные в абз. 2 пп. 1 п. 1 ст. 7 ФЗ № 115. Эту позицию поддержал и Банк России, сославшись на законодательство, согласно которому водительское удостоверение не относится к документам, удостоверяющим личность, а лишь к подтверждающим право на управление транспортом.
Таким образом, с помощью водительского удостоверения и упрощенной идентификации клиента можно будет осуществить лишь небольшой перечень банковских услуг или почтовые переводы на сумму до 15 тыс. рублей, или операции с валютой до 100 тыс. рублей.
После полной идентификации будут доступны различные виды операций на сумму 600 тыс. рублей и более (обмен, получение, снятие, зачисление или перевод на счет, открытие вклада или получение займа и иные сделки).
Идентификация не проводится при переводах до 15 тыс. рублей без открытия банковского счета, а также при покупке валюты на 40 тыс. рублей.
Большинство экспертов финансового рынка согласны с регуляторами и считают, что использовать водительское удостоверение в качестве полноценной замены паспорта для идентификации банковских клиентов – столь же избыточная и ненужная мера, сколько и рискованная.