1 октября 2021 года началось обязательное тестирование неквалифицированных инвесторов перед сделками со сложными финансовыми инструментами. За месяц брокерами проведено более 2,5 млн тестов, следует из данных крупнейших брокеров, представленных Банку России.
В течение первого месяца действия нового механизма инвесторы чаще всего проходили тестирование для покупки иностранных акций (24%) и акций, не включенных в котировальные списки (20%). Тесты на понимание рисков этих инструментов оказались наиболее сложными – верно ответить на все вопросы смогли лишь 28% и 29% инвесторов соответственно.
Реже, чем по акциям, неквалифицированные инвесторы проходили тесты по ETF, совершению маржинальных сделок, на понимание рисков производных инструментов, российских облигаций без рейтинга, структурных облигаций. Минимальное число тестов сдавалось по сделкам репо.
Вопросы тестов при приобретении облигаций иностранных эмитентов без необходимого кредитного рейтинга, а также инвестиционных паев закрытых паевых инвестиционных фондов оказались для инвесторов менее сложными. По этим направлениям получено 63% и 60% положительных результатов соответственно.
В ЦБ РФ отметили существенную разницу в результатах тестирований у различных брокеров. Слишком большой процент положительных результатов, по мнению регулятора, может свидетельствовать о возможном недобросовестном проведении тестирования некоторыми участниками рынка.
«Банк России вместе с саморегулируемыми организациями будет анализировать ход и результаты тестирования, определять направления дальнейшего совершенствования этого механизма», – отметил Михаил Мамута, руководитель службы по защите прав потребителей и обеспечению доступности финансовых услуг ЦБ РФ.