В 2021 году ЦБ РФ обнаружил 871 финансовую пирамиду. Это в четыре раза больше, чем в 2020, когда было выявлено 222 пирамиды, сообщается на сайте Банка России.
Существенную динамику регулятор отмечает не только в секторе финансовых пирамид. Значительно увеличилось число выявленных нелегальных профессиональных участников рынка ценных бумаг – 860 в 2021 году по сравнению с 395 в 2020 и компаний с признаками «черных кредиторов» – 948 в 2021 году и 821 в 2020.
ЦБ РФ объясняет такую динамику несколькими факторами. Мошенники активно осваивают онлайн-пространство, где создавать новые проекты намного дешевле и проще. В то же время Банк России усовершенствовал процесс мониторинга, с помощью которого более эффективно выявляет нелегалов в сети Интернет.
Более половины финансовых пирамид, действовавших в онлайне, привлекали средства клиентов в криптовалюте либо предлагали им вложения в различные несуществующие криптовалютные активы. Увеличилось и число пирамид, которые работали под видом онлайн-игр. Злоумышленники пользовались финансовой и цифровой неграмотностью потенциальных жертв и рекламировали инвестиции в проекты, которые невозможно реализовать даже технически, отмечается на сайте регулятора.
Большинство выявленных нелегальных профессиональных участников рынка ценных бумаг – 812 из 860 – предлагали услуги форекс-дилеров. Многие из них позиционировали себя в качестве иностранных брокеров.
И финансовые пирамиды, и лжедилеры рынка Форекс для приманки клиентов часто ссылались на бренды крупнейших зарубежных и российских компаний и продвигали свою рекламу через соцсети и региональных блогеров.
По инициативе Банка России в прошлом году был разделегирован или ограничен доступ более чем к 3 тыс. сайтов нелегальных участников финансового рынка и финансовых пирамид.
Валерий Лях, директор департамента противодействия недобросовестным практикам ЦБ РФ, рекомендует россиянам быть внимательнее, анализировать и оценивать все финансовые предложения, особенно те, которые касаются инвестиций, пользоваться услугами только настоящих профессионалов, имеющих лицензию Банка России.
Перечень компаний, у которых установлены признаки незаконной деятельности или финансовых пирамид, опубликован на сайте ЦБ РФ.