Нелегальные кредиторы работают в плотной связке с нелегальными же коллекторами. Обращаясь к черным кредиторам, человек рискует лишиться имущества – машины, квартиры. Об этом «Газете.ру» рассказал директор департамента ЦБ РФ по противодействию недобросовестным практикам Валерий Лях.
Принципиально новых схем мошенничества на финансовом рынке не появилось, злоумышленники действуют по прежним схемам, модифицируя их на злобу дня, а также активно переходят в онлайн, отметил г-н Лях.
В 2020 году ЦБ РФ выявил 1 549 компаний, которые занимались нелегальной деятельностью, – из них 53%, или 821 организация, которые незаконно выдавали займы. В 2021 году было обнаружено 948 таких организаций. В первом квартале 2022 года было выявлено более 170 черных кредиторов.
Опасности подстерегают заемщика на всех этапах общения с нелегалами. Условия по займу могут кардинально измениться непосредственно перед подписанием договора – известна практика, когда срок возврата кредита устанавливали через один день, а когда заемщик не мог этого сделать, у него отбирали залог. Еще один метод нелегалов – предлагать привлекательные условия по займу, низкие проценты, при этом составлять договор так, что технически вернуть деньги нет возможности. В этом случае взыскивается имущество заемщика, который рискует остаться без квартиры, машины и средств к существованию.
Взаимодействуя с нелегальным кредитором, человек не получает выписку о погашении займа, поэтому черный кредитор может начать повторное взыскание долга даже после его выплаты.
Чтобы не вызывать подозрения у граждан, черные кредиторы маскируются под легальные организации, например, ломбарды – работают в тех же помещениях, где они располагались ранее, под их вывесками, при этом в договоре указываются реквизиты совсем другого индивидуального предпринимателя, комиссионного магазина.
Онлайн-мошенники нередко регистрируют сайты на зарубежных ресурсах, при этом люди часто заходят на такие ресурсы через VPN и не видят, что ресурс заблокирован в РФ, а деятельность компании ограничена.
Ранее Zaim.com рассказывал о том, какие способы применяют мошенники для хищения данных банковских карт граждан.