ЦБ РФ начал доводить до кредитных организаций информацию об уровнях риска вовлеченности их клиентов (российских юридических лиц и индивидуальных предпринимателей) в проведение подозрительных операций. Сообщение об этом опубликовано на сайте регулятора.
Тестирование продлится до конца марта 2022 года. Сейчас к платформе в пилотном режиме подключены 40 банков, которые смогут на практике проработать процессы, связанные с интеграцией получаемой информации в свои внутренние системы и противолегализационные процедуры. В дальнейшем число участников может быть увеличено. К 1 июля 2022 года информационный сервис станет доступен всем кредитным организациям.
Ранее Zaim.com рассказывал о том, что разработка сервиса была начата в 2020 году.
Закон, на основании которого Банк России создает платформу «Знай своего клиента», устанавливает, что всем клиентам банков – российским юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям – будет присвоен один из трех уровней риска: высокий, средний и низкий. Эта информация будет ежедневно доводиться до кредитных организаций. Запуск платформы позволит снизить нагрузку на добросовестных предпринимателей и сконцентрировать внимание банков на противодействии проведению подозрительных операций.
О том, какую опасность увидели финансисты в принципе светофора, лежащем в основе функционирования платформы, читайте в этом материале.