Коллекторское агентство Сармат

95% финансовых пирамид существуют в интернет-пространстве

95% финансовых пирамид существуют в интернет-пространстве

За первый квартал 2022 года ЦБ РФ выявил 930 компаний с признаками нелегальной деятельности: финансовые пирамиды, нелегальные кредиторы и нелегальные профессиональные участники рынка ценных бумаг. Финансовых пирамид выявлено 403 штуки, это почти половина от общего количества пирамид, выявленных за весь прошлый год. Об этом в интервью ТАСС рассказал Валерий Лях, директор департамента Банка России по противодействию недобросовестным практикам.

Финансовые пирамиды активно используют актуальную информационную повестку, санкционную тематику. Популярны призывы «спасти денежные средства» в зарубежных юрисдикциях: вложиться в иностранный проект, в иностранные ценные бумаги, отметил г-н Лях.

Очередной толчок получили схемы, основанные на переводах с помощью криптовалюты или на вложениях в якобы цифровые инструменты. С криптовалютами связано более 58% выявленных в первом квартале пирамид.

Еще одна новая тенденция – заманивание доверчивых граждан в ловушку с помощью VPN. Мошенники в телефонном разговоре убеждают потенциального клиента заходить к ним на сайт только через VPN и объясняют, что это якобы необходимо для специального шифрования данных и безопасного соединения с сервисами, которые обеспечивают доступ, например к торгам. При этом большинство сайтов финансовых пирамид, предлагающих нелегальные финансовые услуги, недоступны без VPN именно потому, что их деятельность заблокирована ЦБ РФ.

Организаторы пирамид делают сейчас ставку не на долгоиграющие и масштабные, а на короткие проекты с невысоким первоначальным взносом, вместо одного большого мошеннического проекта создают множество мелких. Расчет прост: если человек теряет не слишком большую сумму, меньше вероятность, что он пойдет жаловаться, добавил представитель Банка России.

Сейчас 95% пирамид существуют только в интернет-пространстве, без физического присутствия. Поэтому работа Банка России также сфокусирована на выявлении мошеннических схем в онлайне, распространении публичной информации о незаконных организациях до того, как они успеют раскрутиться и привлечь большое количество клиентов, рассказал Валерий Лях.